[Für Dummies 01] • Altersvorsorge für Dummies by Homburg, Dieter -- Read -- Imperial Library of Trantor

Index

Cover Titelseite Impressum Über den Autor

Über die Fachkorrektorin Danksagung

Inhaltsverzeichnis Einführung

Über dieses Buch Konventionen in diesem Buch Was Sie nicht lesen müssen Törichte Annahmen über den Leser Wie dieses Buch aufgebaut ist Symbole, die in diesem Buch verwendet werden Wie es weitergeht

Teil I: Sichere Rente – die Ausgangssituation und der Plan

Kapitel 1: Werden Sie zum Altersvorsorge‐Architekten

Warum Sie auf einem guten Weg sind Altersvorsorge – einfacher als gedacht Auf die Architektur kommt's an

Kapitel 2: Die Quick‐Start‐Altersvorsorge‐Option

Legen Sie sofort los Sofort loslegen mit der Quick‐Start‐Funktion

Kapitel 3: Der Plan: In fünf Schritten zum Ziel

In fünf Schritten zur sicheren Altersvorsorge 1. Schritt – Kassensturz 2. Schritt: Vermögenswerte auflisten 3. Schritt: Rentenbedarf ermitteln 4. Schritt: Rentenlücke berechnen 5. Schritt: Rentenlücke schließen Zusatztipps, die Ihre Planung abrunden Wenn Berater, dann gute hinzuziehen

Kapitel 4: Existenzielle Risiken bedenken

Wichtige Absicherungen für den Ernstfall

Kapitel 5: Die Renteninformation verstehen

Was Otto von Bismarck nicht wissen konnte Mit wie viel Rente Sie noch rechnen sollten Rente mit 67 oder wann Sie in Rente gehen können Altersvorsorge und was der Staat sich für Sie überlegt hat Aufschieberitis: Warten kann extrem teuer werden

Kapitel 6: Möglichkeiten der Geldanlage fürs Alter

Die sechs entscheidenden Kriterien bei der Geldanlage »Geldwert oder Sachwert?« – das ist hier die Frage Steuern im Rentenalter: Der Fiskus kassiert mit

Teil II: Private Altersvorsorge mit geldwerten Bank‐ und Versicherungsanlagen

Kapitel 7: Klassische Bankanlagen: Nicht nur für Angsthasen

Das gute (?) alte Sparbuch Ein Tagesgeldkonto: Ein sicherer Hafen Geldmarktfonds: Als rentabler Sparbuchersatz eingeschränkt nutzbar Festgeldkonten und Sparbriefe: Je länger angelegt, desto mehr Zinsen Banksparpläne: Ruhig schlafen inbegriffen

Kapitel 8: Lebens‐ und Rentenversicherung auf Talfahrt

Wie Renten‐ und Lebensversicherung funktionieren Die wichtigsten Begrifflichkeiten Wie Lebensversicherungen Ihr Geld investieren Die Mär von den garantierten Zinsen Britische Versicherungen Fondsgebundene Lebensversicherungen: Geldanlage in Fonds und Risikoabsicherung kombiniert Neue Fondsprodukte mit Garantien Was Sie mitversichern können: Tod, Berufsunfähigkeit, Unfall Besser Sparen und Versichern trennen Steuerliche Vorteile Lebens‐ und Rentenversicherungen auf dem Prüfstand

Kapitel 9: Lebens‐ und Rentenversicherungen prüfen und optimieren

Bestehende Verträge – so prüfen Sie richtig Durch Fondswechsel mehr herausholen Für alle Lebensversicherungen: Steuertuning

Kapitel 10: Bausparen und Altersvorsorge – ein zweifelhaftes Geschäft

Wie Bausparkassen ticken Bausparen: Kombination aus Spar‐ und Kreditvertrag Genug ist genug – nicht länger sparen als erforderlich Viele Unbekannte beim Bausparen Förderung vom Staat: Arbeitnehmersparzulage, Riester‐Zulagen und Co. Wann sich Bausparen lohnen kann Vor‐ und Nachteile von Bausparverträgen

Kapitel 11: Anleihen: Drum prüfe, wer sich ewig bindet

Anleihen: Das Prinzip ist bei allen gleich Die wichtigsten Anleihen im Überblick Die Macht der Laufzeit Die Bonität bestimmt den Zins Anleihen – oft zu Unrecht verteufelt Anleihen richtig auswählen und kaufen Vor‐ und Nachteile von Anleihen

Kapitel 12: Ihr Geld bei einer Banken‐ und Versicherungspleite

Die Ausgangslage Behalten Sie einen kühlen Kopf Einlagensicherung – wenn Ihre Bank pleitegeht Spezialfall Lebens‐ und Rentenversicherungenpleite Wenn der Euro scheitert Anlagestrategie: Das Beste hoffen, sich aber auf das Schlimmste vorbereiten Wie die meisten Sparer investieren

Teil III: In bleibende Sachwerte investieren

Kapitel 13: Investmentfonds: Vermögensaufbau leicht gemacht

In Sachwerte investieren mit Investmentfonds Die wichtigsten Begriffe rund um Investmentfonds Besonderheiten von Investmentfonds Fonds profitieren von der Inflation Auch Sparpläne möglich: Kleinvieh macht auch Mist Welche Fondstypen Sie ins Rennen schicken können Die eigene Rente bestimmen: Auszahlpläne Der Zehn‐Punkte‐Plan: Schritt für Schritt den richtigen Fonds ausfindig machen Wo und wie Sie Fonds kaufen Vor‐ und Nachteile von Investmentfonds

Kapitel 14: Indexfonds (ETFs): Die preiswerteste Alternative

Wie ETFs funktionieren Möglichkeiten, die Ihnen ETFs bieten Was ein ETF nicht leisten kann Schritt für Schritt gute ETFs kaufen ETFs im Bewertungsraster Die Schlussfrage: Aktive oder passive Fonds

Kapitel 15: Aktien – eine renditestarke Anlage

Aktien sind Beteiligungsmöglichkeiten Was für eine Investition in Aktien spricht Nicht alle Aktien sind gleich: Verschiedene Aktienformen im Überblick Die Kehrseite: Risiken von Aktien Zehn goldene Tipps für die Börse Schritt für Schritt zum Aktienkauf Vor‐ und Nachteile von Aktien

Kapitel 16: Immobilien für die Altersvorsorge

Ein erster Überblick Begriffe, die Sie kennen sollten Die selbst genutzte Immobilie Das Prinzip der Mietimmobilie Vor‐ und Nachteile von Immobilien Nützliche Quellen zum Thema Immobilien

Kapitel 17: Edelmetalle als sicherer Hafen

Anlageklasse Edelmetalle erklärt Warum Edelmetalle so beliebt sind Die Abschaffung des Goldstandards Die wichtigsten Edelmetalle im Überblick Gold und Silber: Nach einem Jahr steuerfrei Es ist aber nicht alles Gold, was glänzt An‐ und Verkaufstipps Lagerung: Wohin mit Goldschätzchen Bewertung: Taugen Edelmetalle zum Kauf?

Teil IV: Geförderte Altersvorsorge: Geld von Vater Staat

Kapitel 18: Staatliche Fördertöpfe anzapfen

Ohne staatliche Hilfe geht es kaum Wie die staatliche Förderung funktioniert Den richtigen Förderweg wählen Staatliche Förderung im Vergleich Die drei häufigsten Fehler bei der staatlichen Förderung

Kapitel 19: Die Rürup‐Rente (Basisrente) – nicht nur für Selbstständige

Wie die Rürup‐Rente funktioniert Jeder darf, aber nicht jeder profitiert Wie der Staat Sie fördert Vorteile der Rürup‐Rente Einschränkungen, mit denen Sie leben müssen Erlaubte Anlageformen: Wie Ihr Geld angelegt wird Was Sie mitversichern können: Tod und Berufsunfähigkeit Wie Sie das beste Angebot finden Praktische Beispiele, die sich rechnen Die Rürup‐Rente im Bewertungscheck

Kapitel 20: Die Riester‐Rente – viele können profitieren

Das Grundprinzip der Riester‐Rente Anspruchsberechtigte: Riestern dürfen oder nicht, das ist hier die Frage Wie gefördert wird Der Staat riestert mit Was noch für Riester spricht Zulässige Anlageformen Was Sie konkret vom Staat bekommen: Praktische Beispiele Was im Todesfall mit Ihrem Geld passiert Die Riester‐Rente auf dem Prüfstand

Kapitel 21: Betriebliche Altersvorsorge vom Chef

Die betriebliche Altersvorsorge (bAV) Nicht für jedermann: Wer darf? Wie die Altersvorsorge mithilfe des Chefs funktioniert Steuern und Sozialabgaben sparen – nicht für jedermann Die fünf Durchführungswege im Überblick Tod und Berufsunfähigkeit gleich mitversichern Jobwechsel, Elternzeit und Arbeitslosigkeit Wer Ihr Guthaben erben kann Die entscheidenden Vorteile im Überblick Praktische Tipps für mehr Rente durch betriebliche Altersvorsorge Schritt für Schritt zur richtigen betrieblichen Altersvorsorge Was von der betrieblichen Altersvorsorge zu halten ist

Teil V: Der Top‐Ten‐Teil

Kapitel 22: Die zehn häufigsten Fehler bei der Altersvorsorge

Fehlender Notgroschen Unzureichende Absicherung Die eigene Rente zu spät geprüft Falscher Auszahlungszeitpunkt Alles auf eine Karte gesetzt Den Staat nicht in die Pflicht genommen Fehlendes Monitoring Das Finanzamt und die Sozialkasse vergessen Zu viel gearbeitet, kein schöner Ruhestand Nicht abgestiegen, als das Pferd lahmte

Kapitel 23: Zehn Tipps für mehr Rente

Staatliche Fördertöpfe anzapfen Mehr Einzahlung = mehr Rente Erstklassige Berater hinzuziehen Jährliche Zahlweise vereinbaren Trick 17 beim Sparen nutzen Früher in Rente gehen Den Chef in die Pflicht nehmen Der frühe Vogel … Auch auf Flexibilität setzen Mit einem langen Leben rechnen

Stichwortverzeichnis End User License Agreement

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