Finanzprodukte · richtig verstehen, sicher auswählen - ZDF WISO by Nick, Matthias -- Read -- Imperial Library of Trantor

Index

[Cover und Titel] Inhalt Einleitung Kassensturz

Anlageziele

Anlagehorizont

Was ist der Anlagehorizont? Was eignet sich für wen? – Jugendliche Was eignet sich für wen? – Junge Familien Was eignet sich für wen? – Familien mit erwachsenen Kindern/ Rentner und Pensionäre

Risikobereitschaft Fazit

Überblick

Magisches Dreieck der Geldanlage

Was passiert, wenn Sie auf Rendite verzichten? Was passiert, wenn Sie auf Liquidität verzichten? Was passiert, wenn Sie auf Sicherheit verzichten?

Säulen der Geldanlage – der Mix macht’s

Legen Sie nicht alle Eier in einen Korb – die Frage ist nur: Wie viele Körbe benötigen Sie?

Fazit

Absicherung

Absicherung durch Versicherung – Kapitallebensversicherung

Garantiezins/Durchschnittsverzinsung einer Kapitallebensversicherung Überschussbeteiligung Rückkaufswert Verkauf einer Kapitallebensversicherung Beleihung einer Kapitallebensversicherung/Policendarlehen

Erst sparen, dann bauen – Bausparen

Verzinsung des Bausparvertrages Wie funktioniert ein Bausparvertrag – für wen rechnet er sich? Erklärung des Bauspar-Fachjargons Was ändert sich 2012/2013 bei der Garantieverzinsung? Der Bausparvertrag als reiner »Spar«vertrag – ein wichtiges Urteil Ombudsmann

Immobil, aber sicher – Immobilien

Umkehrhypothek Produktbeispiele REITs

Produktbeispiele

Aktien

Fazit

Anleihen

Grundlagen

Stückelung Erträge Anleihenbedingungen

Anleihenarten

Staatsanleihen/Anleihen der öffentlichen Hand Pfandbriefe Unternehmensanleihen Mittelstandsanleihen Fremdwährungsanleihen Low-Coupon-Anleihen/Zerobonds Floating Rate Notes (variabel verzinsliche Anleihen) Kombizins- und Step-up-Anleihen Inflationssichere Anleihen Synthetische Anleihen Indexanleihen Wandelanleihen

Rating Produktbeispiele

Staatsanleihen/Anleihen der öffentlichen Hand Pfandbriefe Unternehmensanleihen Mittelstandsanleihen Floating Rate Notes (Variabel verzinsliche Anleihen) Fremdwährungsanleihen Low-Coupon-Anleihen/Zerobonds Inflationssichere Anleihen – hier ETF Synthetische Anleihen Indexanleihen Wandelanleihen

Fazit

Aktien

Begriffe aus der Aktienwelt

Was ist eine Aktie? Emission/Kapitalerhöhung Aktiensplit Aktiengattungen Dividende/Kursgewinne Aktienindizes

Aktienkennzahlen

Börsenwert Kurs-Gewinn-Verhältnis (KGV) Kurs-Umsatz-Verhältnis (KUV) Kurs-Buchwert-Verhältnis (KBV) Kurs-Cashflow-Verhältnis (KCV) Eigenkapitalrendite Dividendenrendite

Produktbeispiele nach Kennzahlen

Börsenwert Kurs-Gewinn-Verhältnis (KGV) Kurs-Umsatz-Verhältnis (KUV) Kurs-Buchwert-Verhältnis (KBV) Kurs-Cashflow-Verhältnis (KCV) Dividendenrendite

Aktienmarktzyklus und Konjunkturzyklus Produktbeispiele nach Zyklen

Früher Bullenmarkt: Transportwesen (Eisenbahn, Fluglinien, Logistik) Früher Bullenmarkt: Finanzdienstleister Mittlerer Bullenmarkt: Technologie Mittlerer Bullenmarkt: Investitionsgüter Später Bullenmarkt: Grundstoffe Scheitel: Energie Scheitel: Edelmetalle Früher Bärenmarkt: Nichtzyklische Konsumgüter Früher Bärenmarkt: Gesundheit Mittlerer Bärenmarkt: Versorger Später Bärenmarkt: Zyklische Konsumgüter Später Bärenmarkt: Finanzdienstleister

Börsenweisheiten Fazit

Aktienanleihen

Aktienanleihen: Wie funktioniert das? Dividende Emittentenrisiko Doppelaktienanleihen und Multi-Aktienanleihen Aktienanleihenfonds Produktbeispiele

Aktienanleihen mit langer Laufzeit Aktienanleihen mit hohem Kupon Doppelaktienanleihen Multi-Aktienanleihen

Fazit

Zertifikate

Grundlagen

Preisbestimmende Faktoren eines Zertifikats

Indexzertifikate Basketzertifikate und Einzelwertzertifikate Discountzertifikate

Deep Discounter

Bonuszertifikate/Reversebonuszertifikate

Reversebonuszertifikate

Expresszertifikate Garantie-/Kapitalschutzzertifikate Hebelzertifikate

Hebelzertifikate ohne Stop-Loss-Barriere Hebelzertifikate mit Stop-Loss-Barriere

Produktbeispiele

Indexzertifikate Basketzertifikate Discountzertifikate Bonuszertifikate Reversebonuszertifikate Expresszertifikate Garantie-/Kapitalschutzzertifikate Hebelzertifikate

Fazit

Optionsscheine

Begrifflichkeiten: Derivate, Warrants und Optionsscheine Begrenzte Laufzeit oder Knock-out-Schwelle Funktionsweise eines Optionsscheins

Call Put

Kennzahlen zur Analyse von Optionsscheinen

Innerer Wert Zeitwert Aufgeld/Hebel Delta/Omega (theoretischer Hebel) Theta und Rho Volatilität/Vega

Produktbeispiele

Klassische Optionsscheine Optionsscheine ohne Laufzeitbegrenzung (»Endlos-Turbos«) Optionsscheine ohne Laufzeitbegrenzung (»mit Stop Loss«)

Fazit

Fonds

Offene Immobilienfonds

Produktstatus offene Immobilienfonds (Stand Mai 2012)

Geschlossene Fonds

Geschlossene Fonds (Fondsbörse Hamburg/Hannover)

Rentenfonds Produktbeispiele

Deutschland Staatsanleihen Geldmarkt Inflationsgesichert Unternehmensanleihen Schwellenländer

Investmentfonds

Investmentfonds oder Indexfonds (ETF)? Dividendenfonds Mischfonds und Multi-Asset-Fonds Absolute-Return-Fonds Dachfonds Geldmarktfonds

Produktbeispiele

Aktienfonds auf den DAX Dividendenfonds Mischfonds und Multi-Asset-Fonds Absolute-Return-Fonds Dachfonds Geldmarktfonds

Zertifikatefonds Produktbeispiele Fazit

ETFs

Was ist ein ETF, ETC oder ETP? ETFs – eine Erfolgsgeschichte Vorteile der ETFs Nachteile der ETFs

Unübersichtlichkeit des Angebots

Swap-ETFs Produktbeispiele

Platzhirsch Deutsche Aktien Internationale Aktien Anleihen Geldmarkt Währungen Rohstoffe Immobilien Regionen Strategien Short ETFs Gehebelte ETFs

Fazit

Anlagestrategien beim Aktieninvestment

Dividendenstrategie

Dividendenrendite Umsetzung der Strategie DivDAX Dividendenhistorie Dividendenkontinuität

Value-Strategie (im Gegensatz zur Growth-Strategie)

Wie erkennt man werthaltige Unternehmen? Wann ist die richtige Zeit für die Value-Strategie?

Indexaufsteiger

Wer entscheidet über eine Indexaufnahme? Umsetzung der Strategie

Fazit

Exkurs: Nahrungsmittel, Holz und Öl

Nahrungsmittel als Geldanlage

Wie investieren?

Produktbeispiele

Aktien Aktienfonds Unternehmensanleihen Zertifikate Zertifikatefonds ETC

Holz als Geldanlage Produktbeispiele

Geschlossene Fonds Aktien ETC Zertifikate Offene Fonds

Öl als Geldanlage Produktbeispiele

Aktien Aktienfonds ETC Zertifikate

Alternative Energien Produktbeispiele

Aktien Aktienfonds (Branchenfonds) ETF Unternehmensanleihen Zertifikate

Fazit

Besteuerung und Absicherung

Besteuerung von Zinsen, Dividenden und Kursgewinnen (Abgeltungsteuer)

Minderung/Entfallen der Abgeltungsteuer Ausnahmen von der Abgeltungsteuer Verluste aus Kapitalgeschäften Abgeltungsteuer und Quellensteuer (ausländische Kapitalerträge) Rückblick: Gewinner und Verlierer

Absicherung der Geldanlage: Einlagensicherung Absicherung der Geldanlage: Protektor Fazit

Blick über den Tellerrand

Geld (und Gold) im Ausland

Schweiz Singapur Liechtenstein Österreich

Besteuerung ausländischer Zins- und Kapitaleinkünfte Das Strafmaß in Steuerstrafsachen

Steuerverkürzung Steuerhinterziehung Strafmaßfestsetzung Selbstanzeige

Immobilien im Ausland

Erwerb Tipps vor dem Kauf Laufende Kosten Von Land zu Land Das Vererben einer Immobilie im Ausland – Beispiel Spanien

Fazit

Börsenwissen

Orderzusätze

Limitorder Auktionsorder Ordergültigkeit Orderausführung

Chartformationen

Unterstützung und Widerstand The trend is your friend Trendlinien Doppelhoch/Doppelboden Flagge Rechteck Dreieck

Börsensegmente

Regulierter Markt Freiverkehr (Open Market)

Fondskauf

Hausbank Direktbank/Broker Fondsbörsen Fondsdiscounter Fondsgesellschaft Zweitmarkt für geschlossene Fonds

Alternative Handelsplätze

Vorteile und Nachteile

Leerverkäufe

Risiko

Fazit

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